Manajemen risiko valas yang efektif memungkinkan pedagang mata uang meminimalkan kerugian yang terjadi akibat fluktuasi nilai tukar. Hasilnya, memiliki rencana manajemen risiko valas yang tepat dapat membuat perdagangan mata uang lebih aman, terkendali, dan mengurangi stres. Di bagian ini, kami membahas dasar-dasar manajemen risiko fx dan cara terbaik untuk memasukkannya ke dalam proses Anda.
Apa itu manajemen risiko forex?
Manajemen risiko valas terdiri dari tindakan individu yang memungkinkan pedagang melindungi dari kerentanan perdagangan. Lebih banyak risiko berarti peluang lebih tinggi untuk mendapatkan keuntungan besar – tetapi juga peluang lebih besar untuk mengalami kerugian besar. Oleh karena itu, mampu mengelola tingkat risiko untuk meminimalkan kerugian, sekaligus memaksimalkan keuntungan, adalah keterampilan utama yang harus dimiliki setiap trader.
Bagaimana cara seorang pedagang melakukan hal ini? Manajemen risiko dapat mencakup penetapan ukuran posisi yang tepat, penetapan stop loss, dan mengendalikan emosi saat masuk dan keluar posisi. Jika dilakukan dengan baik, langkah-langkah ini dapat menjadi pembeda antara perdagangan yang menguntungkan dan kerugian.
5 Dasar-Dasar Terbaik Manajemen Risiko Forex
1. Selera terhadap Risiko
Melatih selera Anda terhadap risiko sangat penting untuk manajemen risiko forex yang tepat. Trader harus bertanya: Berapa besar kerugian yang saya relakan dalam satu perdagangan? Ini sangat penting untuk pasangan mata uang yang paling fluktuatif sebagai sesuatu yang pasti mata uang negara berkembang . Juga, likuiditas dalam perdagangan valas adalah faktor yang mempengaruhi manajemen risiko, karena pasangan mata uang yang kurang likuid dapat menyebabkan lebih sulit untuk masuk dan keluar posisi pada harga yang Anda inginkan.
Jika Anda tidak tahu seberapa nyaman Anda dengan kekalahan, ukuran posisi Anda mungkin akan menjadi terlalu tinggi, sehingga mengakibatkan kerugian yang mungkin mempengaruhi kemampuan Anda untuk melakukan perdagangan berikutnya – atau lebih buruk lagi.
Katakanlah 50% dari perdagangan Anda adalah pemenang. Dalam jangka panjang, secara matematis Anda bisa mengalami beberapa perdagangan yang merugi berturut-turut. Selama karier perdagangan 10.000 perdagangan, kemungkinannya menunjukkan bahwa Anda akan mengalami 13 kerugian berturut-turut di beberapa titik. Hal ini menggarisbawahi pentingnya mengetahui selera Anda terhadap risiko, karena Anda harus siap, dengan cukup uang di rekening Anda, ketika kondisi buruk terjadi.
Jadi, seberapa besar risiko yang harus Anda ambil? Aturan praktis yang baik adalah hanya mengambil risiko antara 1 dan 3% dari saldo akun Anda per perdagangan. Jadi, misalnya, jika Anda memiliki akun $100.000, total risiko Anda adalah $1.000-$3.000.
2. Ukuran Posisi
Pilih yang tepat ukuran posisi , atau jumlah lot yang Anda ambil dalam suatu perdagangan, penting karena ukuran yang tepat akan melindungi akun Anda dan memaksimalkan peluang. Untuk memilih ukuran posisi Anda, Anda perlu mengatur penempatan stop Anda, menentukan persentase risiko Anda dan mengevaluasi biaya pip dan ukuran lot Anda. Untuk lebih lanjut tentang cara melakukan ini, klik tautan di atas.
3. Hentikan Kerugian
Menggunakan perintah stop loss – yang ditempatkan untuk menutup perdagangan ketika harga tertentu tercapai – adalah konsep penting lainnya yang perlu dipahami untuk manajemen risiko yang efektif dalam perdagangan valas. Mengetahui titik awal di mana Anda ingin keluar dari suatu posisi berarti Anda dapat menghindari potensi kerugian besar. Tapi di manakah titik ini? Umumnya, pada titik mana pun ide trading awal Anda tidak valid. Untuk rincian lebih lanjut mengenai konsep ini, klik tautan ‘Menggunakan stop loss order’ di atas.
Trader harus menggunakan stop dan juga limit untuk menerapkan rasio risiko/imbalan 1:1 atau lebih tinggi. Untuk 1:1, ini berarti Anda bertaruh $1 untuk berpotensi menghasilkan $1. Tempatkan stop dan limit pada setiap perdagangan, pastikan bahwa limit tersebut setidaknya berjarak jauh dari harga pasar saat ini dengan stop Anda.
Tabel tersebut menunjukkan bagaimana hasil rasio risiko-imbalan yang berbeda dapat mengubah strategi:
| Risiko-Imbalan | 1-1 | 1-2 |
|---|---|---|
| Jumlah Perdagangan | 10 | 10 |
| Jumlah Kemenangan (40%) | 4 | 4 |
| Sasaran Keuntungan | 100 pip | 200 pip |
| Berhenti Kalah | 100 pip | 100 pip |
| Pip Menang | 400 pip | 800 pip |
| Pip Hilang | 600 pip | 400 pip |
| Laba bersih | (-200 pip) | 200 pip |
Seperti yang terlihat pada tabel, jika trader hanya mencari satu dolar sebagai hadiah untuk setiap satu dolar taruhan, strateginya akan kehilangan 200 pips. Namun dengan menyesuaikan rasio risk-to-reward sebesar 1 banding 2, para trader akan mengembalikan peluang tersebut ke arah yang menguntungkan mereka (walaupun hanya 40% yang benar). Untuk detail selengkapnya tentang konsep ini, baca lebih lanjut rasio imbalan risiko untuk forex .
4. Pengaruh
Leverage di forex memungkinkan pedagang untuk mendapatkan lebih banyak eksposur daripada yang diizinkan oleh akun perdagangan mereka, yang berarti potensi keuntungan lebih tinggi, tetapi juga risiko lebih tinggi. Oleh karena itu, leverage harus dikelola dengan hati-hati.
Sambil mengkaji bagaimana nasib para pedagang berdasarkan jumlah modal dagang yang digunakan, Pakar Strategi Senior DailyFX Jeremy Wagner menemukan bahwa pedagang dengan saldo lebih kecil di akun mereka, secara umum, memiliki leverage lebih tinggi dibandingkan pedagang dengan saldo lebih besar. Namun, pedagang yang menggunakan leverage yang lebih kecil mendapatkan hasil yang jauh lebih baik dibandingkan pedagang saldo kecil yang menggunakan level lebih dari 20 banding 1. Pedagang saldo besar (menggunakan leverage rata-rata 5 banding 1) menghasilkan keuntungan lebih dari 80% lebih sering dibandingkan pedagang saldo kecil (menggunakan leverage rata-rata 5 banding 1). leverage rata-rata 26 banding 1).
Berdasarkan informasi tersebut, setidaknya ketika memulai bisnis, disarankan bagi para pedagang untuk berhati-hati dalam menggunakan leverage dan memperhitungkan risiko yang ditimbulkannya.
5. Kendalikan Emosi Anda
Yang penting adalah mendapatkan mengelola emosi perdagangan saat mempertaruhkan uang Anda di pasar keuangan mana pun. Membiarkan kegembiraan, keserakahan, ketakutan, atau kebosanan memengaruhi keputusan Anda dapat membuat Anda menghadapi risiko yang tidak semestinya. Untuk membantu Anda menghilangkan emosi dan berdagang secara objektif, pertahankan jurnal perdagangan valas atau log dapat membantu Anda menyempurnakan strategi berdasarkan data masa lalu – dan bukan berdasarkan perasaan Anda.
Manajemen risiko valas: Sebuah studi kasus
“Saya membuka posisi buy EUR/USD di 1,1100 dengan rasio risiko/imbalan 1:3 dan ukuran posisi £5 per pip , hanya mewakili 3% dari saldo akun saya. Ini adalah perdagangan yang menarik pada grafik dan berarti saya akan mendapat untung sebesar £300 jika target terpenuhi.
Untuk melindungi terhadap kerugian saya menetapkan stop loss pada jarak 20 pips, karena di bawah tanda ini saya tidak akan merasa nyaman dengan perdagangan tersebut. Saya memilih leverage 1:1. Melakukan semua hal ini dan mencatat perdagangan dalam jurnal berarti saya dapat meminimalkan emosi dan mengelola risiko seefektif mungkin”
Manajemen risiko valas: Kesimpulan utama
Singkatnya, untuk mempraktikkan manajemen risiko forex yang baik, trader harus:
- Selaraskan sikap mereka terhadap risiko, pikirkan rasio risiko/imbalan, ukuran posisi, dan persentase saldo akun untuk setiap perdagangan
- Tempatkan stop loss untuk melindungi pasar yang berlawanan dengan posisi mereka
- Hati-hati dengan leverage dan penggunaan terlalu banyak
- Jaga emosi Anda
- Gunakan jurnal untuk membuat keputusan berdasarkan data yang tersedia, bukan perasaan pribadi.
